2019年小自考《金融市场学》模拟专项练习汇总（上）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1.金融市场以( )为交易对象。

A.实物资产B.货币资产C.金融资产 D.无形资产

2.上海黄金交易所于 正式开业。( )

A.1990年12月 B.1991年6月 C.2001年10月 D.2002年10月

3.证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的是 ( )

A.公司制 B.会员制　C.审批制 D.许可制

4.一般说来，金融工具的流动

7.银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是 ( )

性与偿还期 ( )

A.成正比关系 B.成反比关系 C.成线性关系 D.无确定关系

5.下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是 ( )

A.普通股股东享有公司的经营参与权　B.优先股股东一般不享有公司的经营参与权

C.普通股股东不可退股D.优先股股东不可要求公司赎回股票

6.以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是 ( )

A.股票，基金，债券 B.股票，债券，基金

C.基金，股票，债券 D.基金，债券，股票

A.银行本票 B.商业本票C.商业承兑汇票 D.银行承兑汇票

8.货币市场的主要功能是( )

A.短期资金融通 B.长期资金融通

C.套期保值 D.投机

9.债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是 ( )

A.系统风险 B.非系统风险C.信用风险 D.市场风险

10.中央银行参与货币市场的主要目的是 ( )

A.实现货币政策目标 B.进行短期融资C.实现合理投资组合 D.取得佣金收入
 

简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)

1.简述金融工具的特征。

2.股票流通市场具有哪些功能?

3.影响黄金价格的因素有哪些?

4.简述金融衍生品的作用。

5.简述有效市场的类型。

参考答案：

简答题1.金融工具一般具有以下基本特征：(1)期限性，指金融工具一般都有明确的偿还期限。但原生金融工具的偿还期限有两个极端情况，活期存款的偿还期限可看作是零，普通股票或永久性债券的偿还期是无限的。(2)流动性，指金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力。(3)风险性，指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。(4)收益性，指持有金融工具能够带来一定的收益。

2.股票流通市场主要有以下功能：(1)增加了投资人手中金融资产的流动性。(2)为股票的发行提供了条件，把短期投资者的资金变成了公司的长期固定资本。(3)对优化社会投资结构起到了推动作用。

3.影响黄金价格的因素主要有：(1)黄金作为一种商品，价格首先受供求关系的影响。(2)世界经济周期发展趋势的影响。(3)通货膨胀与利率对比关系的影响。(4)外汇价格变动的影响。(5)政治局势与事件的影响。(6)石油价格变动的影响。

4. 简述金融衍生品的作用:一，有利于金融市场向完全市场发展(2分)二，价格发现(2分)三，投机功能(2分)四，风险管理(1分)

5. 简述有效市场的类型。

一，弱式有效市场：市场价格充分反映所有过去的证券价格信息。(2分)

二，半强式有效市场：资产价格不仅反映历史信息，还反映了所有与公司证券有关的公开信息。(2分)三，强式有效市场：市场价格反映了有关公司的一切可得信息，使任何人不能凭内幕消息获得超额利润的市场。(2分)